2017年末至2018年中基金投资复盘总结

行情回顾:

  • 上证指数在2017年末至2018年初上涨至3500点附近,当时整体持有基金赢利在20%以上。未做任何止盈措施。
  • 2018年1月,上证持续上行,十几个交易日保持红盘,市场一片看好。在市场一片看好的情况下,未能提高风险意识。
  • 2018年6月,因贸易战等外部环境的变化,上证呈现下跌趋势。未能做出风险控制操作。

总结起来,就是老生常谈的止盈止损问题,未能建立好自己的交易操作系统。

关于止盈

因为从2015年底进入证券市场,在2017年之前,并没有大幅度赢利,这一点是的确之前没有考虑的。

关于止损

因为之前有大跌的经验,实际上我给自己设立了一个非量化的标准,即:市场大跌,应该卖出避险。但在2018年6月的下跌行情中,未能严格执行。

6月19下跌当日,按标准应该卖出。实际上,我就差输入密码了。但最终还是放弃了。最终导致赢利大幅回吐。接近成本。

总结教训:

建立止盈止损标准,一旦行情触发标准,应该无条件严格执行。

基于过往的经验判断,目前设定投资原则如下:

  • 基金止盈标准:赢利20~30%
  • 减仓标准:上证综指单日下跌幅度超过3%,卖出对应持仓50%,以此类推
  • 指数基金占比不得低于50%
  • 港股美股基金配置不低于30%

 

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